7 dicas práticas para investir bem em 2025

A web série "Como Investir em 2025" do Portal It's Money trouxe reflexões valiosas sobre como navegar em um cenário econômico global desafiador.

Neste artigo, extraímos aprendizados de cada episódio para inspirar e orientar quem busca estratégias mais alinhadas com suas metas de investimento.

Acompanhe as ideias principais e veja como pensar sobre diferentes possibilidades para o próximo ano.

1- Adapte sua carteira às mudanças globais

Em um contexto de eleições presidenciais nos Estados Unidos, Roberto Simioni, economista-chefe da Blue3 Investimentos, levantou questões importantes sobre como o cenário político americano pode gerar reflexos nos mercados globais.

Ele destacou que ajustes na política monetária, como mudanças na taxa de juros do Federal Reserve, podem afetar os fluxos de capital e a volatilidade cambial em economias emergentes.

Assim, você pode considerar como esses fatores impactam setores específicos, como commodities e exportações.

Além disso, acompanhar as tensões comerciais entre potências, como EUA e China, costuma oferecer pistas sobre oportunidades e riscos que podem surgir em mercados globais.

Segundo Simioni, "acompanhar as decisões dos principais bancos centrais é fundamental para antecipar possíveis movimentos do mercado".

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2- Identifique oportunidades nos ciclos de mercado

Dalton Vieira, analista CNPI-T da DVinvest, trouxe uma análise rica sobre os possíveis movimentos da bolsa em 2025.

Ele ressaltou que compreender os ciclos de mercado e suas influências pode ser uma ferramenta essencial para quem busca estratégias mais eficazes.

Segundo Vieira, setores como energia renovável, mineração e tecnologia apresentam potenciais que devem ser acompanhados de perto.

Para quem está avaliando novas possibilidades, pode ser interessante observar como diferentes setores respondem às condições macroeconômicas, como a manutenção de juros elevados.

Além disso, identificar padrões históricos e tendências setoriais ajuda a perceber janelas de oportunidade que se abrem mesmo em cenários adversos.

Vieira destacou que “a análise técnica pode oferecer insights valiosos sobre pontos de entrada e saída no mercado”.

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3- Construa um portfólio resiliente e diversificado

No terceiro episódio, Camilo Cavalcanti, sócio e portfólio manager na Oby Capital, trouxe reflexões sobre como criar um portfólio robusto e preparado para enfrentar diferentes cenários.

Ele argumentou que uma boa diversificação, aliada à alocação inteligente de ativos, pode ser uma estratégia eficaz para equilibrar riscos e retornos.

Você pode pensar na diversificação como uma forma de proteger seu patrimônio em momentos de instabilidade.

Nesse sentido, renda fixa, fundos multimercados e ativos internacionais foram mencionados como alternativas que podem compor uma carteira mais resiliente, dependendo do perfil de cada investidor.

Segundo Cavalcanti, "entender seu próprio perfil e revisar periodicamente sua alocação de ativos pode ajudar a manter o equilíbrio diante das oscilações do mercado".

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4- Considere os mercados internacionais

Caique Stein, especialista em investimentos internacionais na Blue3 Investimentos, discutiu como o mercado global pode ampliar as possibilidades de quem busca equilibrar riscos e acessar estratégias inovadoras.

Ele apontou que a diversificação geográfica ajuda a reduzir a dependência de uma única economia e a explorar setores que, muitas vezes, não estão bem representados no mercado brasileiro.

Para quem está refletindo sobre essa ideia, ativos internacionais, como ETFs globais ou fundos atrelados ao S&P 500, podem ser uma forma prática de se expor a economias desenvolvidas e emergentes.

Além disso, o fortalecimento do dólar em relação ao real pode ser visto como um fator de proteção cambial.

Caique Stein afirmou que “diversificar para além das fronteiras nacionais pode ser um diferencial significativo para investidores que buscam mais estabilidade e inovação”.

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5- Avalie os benefícios da previdência

No episódio sobre previdência privada, Helen Vogt CFP®, especialista na Blue3 Investimentos, explicou como esse produto pode se integrar a uma estratégia de longo prazo para segurança financeira.

Ela destacou que a escolha entre PGBL e VGBL deve considerar fatores como o perfil fiscal e os objetivos pessoais de cada investidor.

Pensar na previdência como um complemento ao portfólio pode ser uma maneira de estruturar a aposentadoria de forma planejada.

Além disso, ela pode oferecer benefícios fiscais no curto prazo e ajudar na construção de um patrimônio estável para o futuro.

Helen comentou que “fundos de previdência geridos por profissionais experientes podem agregar valor ao longo do tempo, tanto em rentabilidade quanto em segurança”.

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6- Pense no planejamento sucessório como estratégia

João Cosme, especialista em proteção patrimonial na Blue3, em levantou um tema muitas vezes negligenciado: o planejamento sucessório.

Ele explicou que estratégias como testamentos, holdings e seguros de vida podem ser utilizadas para proteger o patrimônio e facilitar a transferência de bens para herdeiros.

Você pode considerar o planejamento sucessório como uma maneira de evitar conflitos familiares e otimizar os custos relacionados à sucessão.

Ademais, iniciar esse processo com antecedência pode oferecer mais tranquilidade e controle sobre os resultados desejados.

O especialista afirmou que “o planejamento sucessório não é exclusivo de grandes fortunas; ele pode ser útil para qualquer pessoa que deseje organizar sua herança com eficiência”.

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7- Organize suas finanças para 2025

No episódio extra, Luiz Vale, líder de assessoria na Blue3, explorou o tema do planejamento financeiro, trazendo insights sobre como organizar o orçamento e alinhar metas de curto, médio e longo prazo.

Em suma, ele ressaltou a importância de criar um plano eficiente, adaptado às necessidades e objetivos individuais.

Você pode pensar no planejamento financeiro como um “mapa” que guia suas decisões e ajuda a equilibrar prioridades.

Usar ferramentas como simuladores e relatórios personalizados pode ser uma maneira de visualizar cenários e fazer ajustes conforme necessário.

Segundo Vale, “definir objetivos claros e acompanhar o desempenho dos investimentos pode trazer mais segurança e clareza na hora de tomar decisões financeiras”.

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Considerações finais

Por fim, a série "Como Investir em 2025" trouxe ideias valiosas e inspirações para quem busca desenvolver estratégias financeiras alinhadas ao cenário atual.

Assim, refletir sobre essas sugestões e adaptá-las ao seu contexto pode ser um passo importante para alcançar seus objetivos no próximo ano.

Caso precise de suporte, sempre considere sempre consultar um especialista!