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Private banking: o que é e quais os seus diferenciais?

Private banking: o que é e quais os seus diferenciais?
  • Publicado em 14 de janeiro de 2023

Ter auxílio para conhecer as possibilidades do mercado se torna ainda mais importante quando você é um cliente de alta renda.

Nesse sentido, entender o que é private banking pode ajudá-lo a identificar uma alternativa diferenciada de atendimento no mercado financeiro.  

Porém, além de descobrir essa opção, vale saber quais são os diferenciais entre o serviço prestado por um banco e por uma assessoria de investimento.

Assim, ficará mais fácil determinar qual deles pode trazer mais vantagens e como você deve escolher o melhor parceiro na sua jornada enquanto investidor. 

Quer se aprofundar no tema private banking? Continue a leitura e saiba mais sobre esse serviço! 

O que é private banking e como funciona?  

O private banking é um tipo de serviço conhecido por ser ofertado por instituições financeiras — como os bancos — para os clientes de alta renda.

Esse é um atendimento exclusivo e segmentado, que tem como objetivo atender às necessidades específicas de pessoas com patrimônios mais robustos. 

Ademais, é comum que existam investimentos financeiros exclusivos para o público de alta renda.

É o caso dos ativos ou modalidades focadas em investidores qualificados, que devem ter ao menos R$ 1 milhão investidos ou uma certificação profissional do mercado financeiro. 

Além disso, o private banking pode trazer soluções complementares às aplicações financeiras.

Assim, ele pode entregar uma visão mais completa das finanças, de acordo com as necessidades de cada cliente.  

Quais os diferenciais do serviço private nas assessorias?  

Depois de descobrir o que é private banking, é importante saber que esse tipo de atendimento não é exclusivo dos bancos.

Outras instituições financeiras, como as corretoras de valores, podem oferecer um atendimento private. 

A lógica de funcionamento é a mesma: o serviço é disponibilizado para os clientes que têm determinado nível de renda.

Porém, existem diferenças importantes quando você escolhe uma assessoria private ao invés do serviço ofertado por um banco comum. 

Uma das principais distinções envolve o conflito de interesses.

Afinal, o private banker — que é o profissional do banco responsável pelo atendimento — não terá apenas as características de investidor do cliente em mente. 

Nesse caso, o foco também está em atender aos objetivos do banco.

Como consequência, você pode ser apresentado a um produto que não é, necessariamente, o melhor para os seus objetivos. 

Com o atendimento private de uma assessoria, por outro lado, você não corre esse risco.

Os assessores apresentarão as oportunidades do mercado financeiro que forem mais adequadas às suas estratégias — considerando o seu perfil e objetivos financeiros.  

Além disso, o private banking tende a ser limitado.

Na maioria dos casos, você terá acesso apenas às oportunidades que fazem parte do portfólio do banco. 

Já uma assessoria de investimentos permite que você explore todo o portfólio da corretora a qual ela está vinculada.

Com um poder de escolha ampliado, é possível compor uma carteira mais robusta, diversificada e alinhada às suas características. 

Quais as vantagens de ser um cliente private?  

Até aqui, você entendeu o private banking e viu que contar com uma assessoria que ofereça esse tipo de atendimento pode ser mais vantajoso.

Agora, que tal descobrir quais são os pontos positivos desse serviço? 

Descubra os benefícios de contar com profissionais qualificados e focados no atendimento ao público private! 

Atendimento personalizado e exclusivo 

Uma das maiores vantagens do serviço é a atuação totalmente customizada e exclusiva oferecida.

No escritório private, você contará com profissionais qualificados e que ajudam você a identificar os investimentos e as estratégias mais adequadas para o seu portfólio, sempre observando as suas necessidades. 

Com o contato exclusivo, você terá atenção dedicada para conhecer cada possibilidade disponível no mercado e seu funcionamento.

Se quiser, também poderá tirar dúvidas e contar com a ajuda dos profissionais para compreender os movimentos do mercado. 

Curadoria de oportunidades disponíveis no Private banking

Mais que apresentar as alternativas, o atendimento private na assessoria permite que você tenha acesso a uma curadoria completa e muito específica.

Além dos investimentos comuns do mercado, você conhecerá opções destinadas a investidores qualificados, por exemplo. 

Também será possível aproveitar o acesso mais fácil às operações estruturadas para diversas funcionalidades e outros investimentos restritos.

Ainda, se for o caso, você conseguirá explorar um amplo leque de alternativas para internacionalizar sua carteira e consolidar seu patrimônio. 

Com isso, é possível atender de forma mais completa ao seu perfil de investidor e às suas metas definidas para objetivo financeiro — auxiliando na composição de um portfólio mais completo. 

Soluções completas para o patrimônio 

Além da própria assessoria de investimentos, com o atendimento private você poderá aproveitar toda a estrutura da corretora de valores.  

Então você terá mais facilidade para acessar serviços de gestão de patrimônio — que pode envolver planejamento tributário ou um plano de sucessão, por exemplo.

Ainda, há como obter suporte para encontrar resoluções financeiras para sua empresa ou acessar soluções em seguros. 

Essa é uma maneira de centralizar suas decisões de finanças e de garantir que a estratégia esteja mais alinhada às suas metas.

Além disso, você também garante mais qualidade e praticidade na tomada de decisão. 

Private Banking – Acompanhamento completo de carteira 

Além de escolher os ativos financeiros ideais para o seu portfólio, é necessário fazer o acompanhamento da carteira.

Com um atendimento private, o processo se torna mais fácil graças às diferentes ferramentas disponibilizadas. 

Por meio de um escritório private, é possível contar com o suporte do assessor para acompanhar o portfólio — o que permite identificar, com mais facilidade, se vale a pena realizar um tipo de investimento diferente ou mudar a proporção da carteira, por exemplo. 

Você também poderá acessar relatórios mensais e participar de eventos da corretora de valores, por exemplo. 

Assim, há como garantir que o portfólio esteja sempre alinhado com o seu momento e com os seus planos nos diferentes prazos. 

 

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Redação It's Money

A redação do portal It’s Money é formada por um time de profissionais com ampla experiência editorial, com acompanhamento e revisão de jornalistas especializados.