Como fazer seu financial planning em 2025 

A web série especial "Como Investir em 2025" encerra sua temporada com um episódio extra, com Leonardo Fernandes e Luiz Vale, líder de investimentos B2C na Blue3 Investimentos. 

Durante a conversa, eles abordaram um dos temas mais importantes no início de cada ano: como planejar suas finanças de forma eficiente e estratégica. 

Planejar é muito mais do que organizar números: é alinhar seus objetivos de curto, médio e longo prazo com ações práticas e ajustadas às suas metas.  

Nesse sentido, Vale trouxe insights fundamentais para que você inicie o ano com mais segurança e clareza financeira. Confira o vídeo na íntegra abaixo:

Por que você precisa de um planejamento financeiro em 2025 

A virada do ano é um momento de reflexão, mas, para Luiz Vale, é também uma oportunidade de começar 2025 preparado.  

O especialista destacou que o planejamento financeiro ajuda a evitar decisões impulsivas e constrói um caminho sólido para alcançar objetivos como aposentadoria, compra de imóveis ou até mesmo viagens. 

"Planejar é sair da situação financeira atual e construir uma trajetória para alcançar a estabilidade desejada no futuro", observou. 

Entre os principais benefícios de um planejamento bem estruturado estão: 

• Evitar endividamento excessivo; 

• Aumentar sua capacidade de investir; 

• Garantir segurança em momentos de imprevisto. 

No episódio, Luiz Vale ressaltou que menos de 1% dos brasileiros conseguem manter seu padrão de vida na aposentadoria. 

Isso evidencia a importância de começar agora, não só para garantir conforto no futuro, mas para aproveitar o presente sem perder o equilíbrio financeiro. 

Pilares essenciais para o sucesso financeiro 

Leonardo Fernandes e Luiz Vale discutiram os cinco pilares fundamentais para um planejamento financeiro eficiente.  

Cada um desses pilares funciona como um alicerce para que você construa uma estratégia sólida e adaptada às suas necessidades: 

1. Gestão financeira: envolve controle do orçamento, categorização de gastos e criação de uma reserva de emergência. Luiz reforçou a importância de "se pagar primeiro", ou seja, priorizar a construção do patrimônio antes de gastar o restante. 

2. Planejamento tributário: estratégias para reduzir impostos e aumentar a eficiência dos rendimentos. 

3. Planejamento sucessório: organização do patrimônio para evitar conflitos familiares e custos elevados no futuro. 

4. Gestão de riscos: proteção contra imprevistos, como acidentes ou problemas de saúde, através de seguros e outras ferramentas. 

5. Planejamento de aposentadoria: construção de um patrimônio que sustente seus custos e objetivos de vida no futuro. 

"Um planejamento completo é como um prédio: se um dos pilares não estiver bem estruturado, todo o restante pode desmoronar", destacou Vale. 

Dicas práticas para organizar suas finanças 

O episódio trouxe exemplos reais e dicas aplicáveis para organizar suas finanças em 2025. Confira os principais pontos: 

• Defina metas claras: estabeleça objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo. 

• Tenha disciplina: crie o hábito de fazer aportes regulares, mesmo que pequenos. 

• Revise periodicamente seu planejamento: ajustes são necessários para adaptar o plano às mudanças de vida. 

• Não dependa apenas do INSS: com o sistema previdenciário brasileiro sob pressão, é essencial construir uma estratégia de aposentadoria independente. 

Os especialistas também reforçaram a importância de contar com um profissional qualificado para orientar o processo. 

"O planejamento de longo prazo não lida com as decisões futuras, mas com as decisões do presente. Quem planeja agora colhe os frutos no futuro", completou Vale. 

Planeje-se para um futuro financeiro tranquilo 

Por fim, o sétimo episódio da série "Como Investir em 2025" trouxe uma mensagem clara: o planejamento financeiro é indispensável para quem deseja começar o próximo ano com mais segurança e consistência.

Com o apoio de um profissional e ferramentas adequadas, é possível evitar os erros mais comuns e alcançar seus objetivos. 

Aproveite a oportunidade para rever sua estratégia, corrigir desvios e garantir que 2025 seja o ano em que você tomará o controle das suas finanças. 

Assista a série completa aqui!