O que você precisa saber sobre investimentos no exterior 

Você já pensou em fazer investimentos no exterior? Se sim, você é a exceção. Isso porque grande parte dos investidores brasileiros concentram seus aportes apenas no Brasil, deixando de lado um mercado gigantesco que existe lá fora.

É o que chamamos de “Home Bias”, ou em sua tradução o “Viés Doméstico”, que significa a tendência do investidor em concentrar a maior parte de seu portfólio em instrumentos do mercado local onde vive, ignorando assim o benefício da diversificação.

Mas antes de saber quais são as vantagens dos investimentos no exterior, é preciso que o investidor entenda também o novo ambiente o qual será inserido.

Por isso, a parte educacional é tão fundamental, para que não sejam tomadas decisões precipitadas. 

Confira abaixo algumas dicas para elucidar sobre esse mundo dos investimentos no exterior e suas vantagens. 

O que são ativos internacionais? 

Ativos internacionais são ações do mercado estrangeiro, ou seja, empresas fora do Brasil que têm capital aberto.

Nesses casos as ações costumam ser negociadas em dólares, embora seja possível investir também em ativos internacionais em reais, dependendo da corretora. 

É interessante investir em ativos internacionais porquê: 

• Existem mais opções; 
• Muitas das maiores e melhores empresas para se investir estão no mercado internacional; 
• Há maiores oportunidades de negócio; 
• Funciona como uma forma de proteger seu capital das crises e dos riscos nacionais; 
• Aproveita-se a apreciação do dólar; 
• Há grande potencial de valorização. 

Além disso, é importante mencionar que apesar do PIB brasileiro representar cerca de 2,5% do PIB mundial, o mercado de ações nacional é apenas 1% do global. 

E com os juros do Brasil em queda, faz sentido que investidores busquem exposição a diferentes ativos, como os internacionais. 

Dessa forma é mais provável que as expectativas relacionadas ao histórico de rentabilidade sejam atendidas, mesmo que com maiores riscos. 

Vantagem dos investimentos no exterior

A diversificação de investimentos é a grande vantagem. Isso faz com que o investidor tenha uma carteira mais resiliente a crises.  

Vale ressaltar também que investir no exterior é investir em dólar, que é a moeda mais forte do mundo.  

Conforme explica Fernando Bueno, head da operação internacional da Blue3 Investimentos, o dólar se aprecia e sobe frente ao real. Ou seja, tudo o que acontece aqui – instabilidade, por exemplo – faz com que a parte dolarizada do investimento se aprecie, suavizando as quedas nos momentos de tensão. 

“Isso gera a melhor relação risco-retorno da carteira. Podemos concluir que a diversificação de risco em uma moeda forte como é o dólar auxilia na saúde da carteira no longo prazo”, ressalta Bueno.  

Como investir no exterior?

Ainda de acordo com Bueno, nos Estados Unidos é possível investir em mais de 8 mil ativos, o que demonstra a grandiosidade do mercado externo. 

São ações que englobam as maiores empresas do mundo, até ETFs e Real Estate Investment Trusts (REITs) – fundos imobiliários americanos. 

Mas não só isso. Nesse ambiente também é possível investir nos fundos das maiores gestoras do mundo, como Morgan Stanley, Goldman Sachs, BlackRock. 

“O investidor ainda pode investir diretamente em bonds, que são como as debêntures brasileiras – títulos de dívidas de empresas americanas”, ressalta Bueno. 

Há também empresas brasileiras que emitem dívidas nos Estados Unidos. Por existirem muitas possibilidades de ativos lá fora, é importante que o investidor seja bem assessorado. 

É mais seguro investir no exterior?

Depende de qual exterior que estamos falando, ressalta Fernando Bueno. "Nos Estados Unidos, por exemplo, temos o tesouro americano, que é um dos investimentos mais seguros do mundo ou considerados com menor risco. Alguns até falam de taxa livre de risco."

O head da Blue3 Investimentos cita ainda a questão do Risco-Brasil mudar tanto e o impacto que isso traz no Dólar.

"Na verdade, não é o Dólar que está variando, e sim o Real. O que acontece é que o Real está se movimentando de acordo com o Risco-Brasil. Se compararmos os últimos anos o Euro e o Dólar, vamos ver que existe uma relação muito mais estável do que com Real", conclui.

Fundo ARCA e investimento no exterior 

Para quem quer começar a investir no exterior, uma alternativa pode ser o Plano de Previdência ARCA, que segue uma metodologia de diversificação dos investimentos.  

Com isso, o dinheiro do investidor é distribuído de forma inteligente, segura e rentável em ativos diferentes. 

Criada pelo investidor e educador financeiro Thiago Nigro, na prática a metodologia usa quatro classes de ativos para proteger o patrimônio a longo prazo. 

Esses ativos são:  

• ações locais;  
• real state (que significa ações imobiliárias);  
• caixa; 
• ações internacionais.  

Inclusive, uma curiosidade: as iniciais desses ativos é que dão o nome da metodologia.  

Por distribuir o investimento de forma eficiente nessas quatro classes, a estratégia ARCA é muito bem-sucedida. E a prova disso são os próprios números.  

Durante a crise da Covid em 2020, por exemplo, a Ibovespa caiu -29,89%, enquanto a queda da ARCA foi de apenas a metade, praticamente: -15,21%.  

Além disso, a ARCA se recuperou rapidamente e, em dezembro do mesmo ano, seu rendimento acumulado foi de 25,78% contra apenas 2,92% na Ibovespa.

Para receber mais informações sobre o Plano Arca, basta clicar aqui! 

Assista abaixo um bate-papo com Wagner Vieira, CEO da Blue3 Investimentos, e Thiago Nigro, influenciador digital sobre finanças, investimentos e negócios e criador do Fundo Arca.