XP Crédito Estruturado: entenda como funciona

Se você busca diversificar seus investimentos e aumentar o potencial de retorno, o XP Crédito Estruturado pode ser uma excelente alternativa. Essa estratégia inovadora da XP Investimentos combina diferentes tipos de ativos e estruturas de crédito para oferecer rentabilidade superior ao CDI.

Mas, afinal, o que é o Crédito Estruturado XP e como ele funciona? Vamos explorar essa modalidade e entender como ela pode agregar valor à sua carteira.

XP Crédito Estruturado: o que é

O XP Crédito Estruturado é uma solução de investimento que utiliza uma gestão ativa para alocar recursos em diferentes tipos de ativos de crédito.

Isso inclui desde títulos de dívida de empresas com alta qualidade até oportunidades mais arriscadas, mas com alto potencial de retorno, como os fundos High Yield. A ideia central é criar um portfólio diversificado que combine segurança e rentabilidade.

Essa estratégia faz parte do portfólio da XP Asset Management, conhecida por sua equipe especializada e pela abordagem detalhada na análise de crédito. Entre os diferenciais estão a capacidade de identificar oportunidades em setores como infraestrutura, imobiliário e crédito corporativo.

Para quem deseja explorar o potencial de retorno do mercado de crédito estruturado, essa opção pode ser interessante, desde que alinhada ao perfil do investidor.

XP Crédito Estruturado: como funciona

O XP Crédito Estruturado funciona como uma estratégia de investimento que aloca recursos em diferentes subcategorias de crédito, buscando equilibrar risco e retorno. Essa diversificação é um dos pilares para entregar resultados consistentes, mesmo em cenários econômicos desafiadores.

A gestão é feita por profissionais especializados, que analisam criteriosamente os ativos antes de incluí-los na carteira. A estratégia inclui diferentes books ou áreas de atuação, cada uma com um foco específico, como:

• Crédito High Grade: investimentos em títulos de empresas de alta qualidade e baixo risco de inadimplência.

• Crédito High Yield: alocação em ativos de empresas com maior risco de crédito, mas com potencial de retorno superior.

• Imobiliário: participação em financiamentos e recebíveis do setor imobiliário.

• Infraestrutura: projetos de energia, transporte e saneamento.

• Special Situations: oportunidades específicas, como recuperação judicial e renegociações de dívidas.

Os fundos dessa categoria também têm características específicas, como prazos de resgate diferenciados. Por exemplo, muitos possuem prazos de D+360, o que significa que o investidor precisa planejar bem antes de resgatar o valor aplicado.

Em contrapartida, essa liquidez reduzida permite que o fundo invista em ativos mais robustos, com maior potencial de retorno.

Outro ponto importante é que os fundos de Crédito Estruturado da XP utilizam garantias e colaterais para proteger o capital investido, o que reduz os riscos e aumenta a segurança para os cotistas.

Principais fundos do Crédito Estruturado XP

A XP Investimentos oferece diferentes fundos dentro da estratégia de Crédito Estruturado, cada um com características específicas que atendem a diferentes perfis de investidores. A seguir, você conhecerá os principais fundos dessa categoria e como eles funcionam.

XP Crédito Estruturado High Yield

O fundo XP Crédito Estruturado High Yield é voltado para investidores qualificados que buscam retorno diferenciado por meio de investimentos em títulos de crédito de maior risco, mas com maior potencial de rentabilidade. Ele combina ativos como debêntures e notas promissórias de empresas que precisam captar recursos para projetos estratégicos.

Um ponto forte desse fundo é o foco em operações estruturadas, que contam com garantias adicionais, como colaterais, para reduzir os riscos envolvidos. Assim, mesmo investindo em ativos High Yield, o fundo mantém um certo nível de segurança para os cotistas.

Além disso, o fundo é gerido ativamente, o que significa que a equipe responsável está constantemente analisando os melhores ativos para otimizar o portfólio e aproveitar as oportunidades do mercado.

Xp Crédito Estruturado 120

O fundo XP Crédito Estruturado 120 é ideal para quem busca uma estratégia de investimento de médio prazo. Ele se destaca por oferecer liquidez relativamente rápida em comparação a outros fundos da mesma categoria, com prazos de resgate em D+120 dias corridos.

A carteira desse fundo é diversificada, incluindo títulos corporativos de empresas sólidas e operações estruturadas. Ele é uma boa opção para quem deseja um equilíbrio entre risco e retorno, com a possibilidade de acessar recursos em prazos mais curtos, o que o torna atrativo para investidores que precisam de maior flexibilidade.

XP Crédito Estruturado 360

O XP Crédito Estruturado 360 é um dos fundos mais robustos dessa estratégia, com um prazo de resgate de D+360 dias corridos, ideal para quem tem objetivos de longo prazo. Ele combina quatro books de gestão: Crédito High Grade, Crédito High Yield, Infraestrutura e Imobiliário, garantindo uma diversificação ampla.

O diferencial desse fundo está na capacidade de identificar ativos com potencial de valorização em diferentes setores, aproveitando as variações do mercado de crédito. Além disso, ele utiliza garantias robustas para proteger o capital investido, tornando-se uma escolha interessante para investidores que priorizam segurança aliada à rentabilidade.

XP Crédito Estruturado XP Seg Prev FIC FIRF

O fundo XP Crédito Estruturado XP Seg Prev FIC FIRF é voltado para quem busca uma estratégia de crédito dentro de um contexto previdenciário. Ele foi projetado para integrar carteiras de previdência privada, oferecendo um perfil mais conservador.

Com foco em ativos de alta qualidade e liquidez, esse fundo é gerido de forma a proteger o patrimônio dos investidores enquanto entrega uma performance superior ao CDI. Ele é ideal para quem deseja alocar recursos no longo prazo, aproveitando os benefícios fiscais da previdência privada e a estabilidade de um portfólio de crédito estruturado.

Como investir no Crédito Estruturado XP

Investir no XP Crédito Estruturado é um processo relativamente simples, mas requer atenção a alguns detalhes importantes. A seguir, explicamos o passo a passo e destacamos pontos que você deve considerar antes de começar.

1. Conheça seu perfil de investidor

Antes de qualquer investimento, é fundamental entender o seu perfil de risco. O XP Crédito Estruturado é voltado principalmente para investidores qualificados, que possuem maior tolerância a riscos e buscam retornos acima da média do mercado.

Se você se enquadra nesse perfil, pode ser uma boa ideia explorar as opções dessa estratégia.

2. Consulte seu assessor de investimentos

A XP Investimentos oferece suporte especializado por meio de assessores que podem ajudar a identificar o fundo mais adequado às suas metas financeiras. Eles podem explicar as diferenças entre os fundos, como o High Yield, 360 ou 120, e ajudá-lo a escolher a melhor opção.

3. Acesse a plataforma da XP

Depois de entender qual fundo atende melhor às suas necessidades, o próximo passo é acessar a plataforma da XP Investimentos. Lá, você encontra todos os detalhes dos fundos, incluindo:

• Taxas de administração e performance.
• Prazos de resgate (D+120, D+360, etc.).
• Rentabilidade histórica.

A navegação é intuitiva, e você pode aplicar diretamente pela plataforma após ler o regulamento do fundo.

4. Avalie os prazos de resgate

Os fundos de Crédito Estruturado da XP geralmente possuem prazos de resgate mais longos, como D+120 ou D+360 dias corridos. Isso significa que, ao investir, é importante ter clareza de que esses recursos ficarão aplicados por um período definido, sem liquidez imediata.

5. Monitore seus investimentos

Embora os fundos de Crédito Estruturado sejam geridos ativamente, é essencial acompanhar os resultados e as atualizações fornecidas pela XP. Isso garante que você esteja ciente do desempenho do seu investimento e possa fazer ajustes, se necessário.

Pronto para investir no XP Crédito Estruturado? Consulte seu assessor e comece a diversificar sua carteira hoje mesmo!