Banco ABC Brasil (ABCB4) reporta lucro de R$ 255,1 milhões no 3T24

O Banco ABC Brasil (ABCB4) registrou um lucro líquido de R$ 255,1 milhões no terceiro trimestre de 2024 (3T24), representando um aumento de 11,8% em relação ao mesmo período de 2023.

Este resultado marca o maior valor trimestral já apresentado pela instituição, refletindo uma combinação de crescimento na carteira de crédito expandida e melhor eficiência operacional.

A receita líquida totalizou R$ 621,8 milhões, com um crescimento de 5,2% em relação ao 3T23.

O Ebitda ajustado também apresentou resultados positivos, impulsionado pela redução de 22% nas despesas com provisões para devedores duvidosos (PDD), que somaram R$ 68,1 milhões no trimestre.

A carteira de crédito expandida atingiu R$ 50 bilhões, representando um avanço de 14,5% em relação ao mesmo período do ano anterior, com destaque para o crescimento de dois dígitos em todos os segmentos de clientes.

Já a rentabilidade sobre o patrimônio líquido (ROE) foi de 16,2%, demonstrando a capacidade do banco de gerar retornos consistentes para os acionistas.

Análise

Renato Reis, analista fundamentalista da DVinvest, destacou os sinais de inflexão na inadimplência e a boa redução na PDD como os principais pontos positivos do trimestre.

"O trimestre foi marcado por uma boa redução na PDD, o que ajudou o ROE a aumentar em relação ao trimestre anterior. A inadimplência apresentou sinais de inflexão e o banco provavelmente deve conseguir realizar ainda mais cortes na PDD, o que é positivo. Com as quedas recentes, o banco está hoje cerca de 5x lucros, um patamar atrativo de preços dado a qualidade da operação", avalia o analista.

Confira aqui o calendário completo de resultados corporativos do 3T24.

Histórico de resultados ABCB4 

Agora, confira abaixo o histórico de resultados do Banco ABC (ABCB4), com um resumo dos principais números levantados no reporte das empresa, além da análise do especialista. Boa leitura!

Resultado ABCB4 2T24

O Banco ABC (ABCB4) apresentou lucro líquido recorrente de R$ 250,1 milhões no segundo trimestre de 2024 (2T24), o que representa um aumento de 23,9% em relação ao mesmo período de 2023.

Esse resultado reflete, segundo o banco, a sólida gestão da carteira de crédito e a eficácia na contenção de despesas, aspectos que contribuíram para a expansão da rentabilidade da instituição.

Além disso, o aumento da carteira de crédito, que cresceu 11,4% em comparação ao segundo trimestre de 2023, foi um dos principais fatores que impulsionaram esse indicador, mostrando a força do banco em expandir suas operações mesmo em um ambiente econômico desafiador.

Outro ponto de destaque foi a inadimplência, que ficou em 3,02% no segundo trimestre de 2024, uma leve alta em relação aos 2,88% registrados no primeiro trimestre deste ano, mas ainda inferior ao registrado no mesmo período de 2023.

Análise

Renato Reis, analista fundamentalista da DVinvest, avalia que o Banco ABC conseguiu melhorar seu spread, ajustando o mix de crédito de forma eficiente sem comprometer a inadimplência, o que fortaleceu ainda mais o spread ajustado pelo risco.

“Embora a inadimplência ainda gere certa preocupação, especialmente devido aos aumentos recentes, começamos a observar sinais de inflexão, o que pode indicar uma tendência de melhora”, observa o analista.

De modo geral, o analista considera o Banco ABC uma boa opção para investidores que buscam uma alternativa conservadora no mercado.

“Com os resultados apresentados, o banco se mostra bem posicionado no cenário atual, oferecendo uma combinação interessante de rentabilidade e segurança”, conclui Renato Reis.

Confira os resultados corporativos do 2T24 já divulgados pelas empresas.

Balanço Banco ABC 4T23

O Banco ABC reportou um lucro líquido recorrente de R$ 231,5 milhões no 4T23, o que representa um avanço de 17,3% na comparação com o 4T22.

A instituição financeira também divulgou um lucro líquido de R$852 milhões no encerramento de 2023, equivalente a um Retorno sobre Patrimônio Anualizado (ROAE) de 15,5% e de 16,0%.

"Este resultado foi obtido apesar de um crescimento de mercado de crédito significativamente abaixo da média histórica. E de importantes eventos de crédito que influenciaram negativamente o mercado de renda fixa local (DCM) no primeiro semestre", avaliou a empresa em seu release de resultados.

Além do Banco ABC , confira os resultados corporativos do 4T23 divulgados pelas empresas.

Análise

“O resultado não foi ruim, mas está longe do que o banco apresentou em 2023”, diz Renato Reis.

Ademais, Reis avalia que o ROE apresentou leve queda em relação ao trimestre anterior e a inadimplência segue evoluindo devido a uma piora no segmento Middle. 

“Mesmo com os resultados piorando, a ação está próxima de seu topo histórico, o que não vejo de forma positiva, então prefiro ficar de fora no momento atual”, finaliza.  

Balanço ABCB4 3T23

O Banco ABC Brasil (ABCB4) reportou lucro líquido de R$228,2 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse é o maior valor trimestral já apresentado, com crescimento de 13,0% em relação ao trimestre anterior e de 4,6% em relação ao mesmo período de 2022.

“O retorno sobre patrimônio anualizado (ROAE) foi de 16,5% no período. Uma expansão de 141 pontos base em relação ao trimestre anterior e o 7º trimestre consecutivo acima de 15% ”, informou o Banco.

Análise

Renato Reis diz que os números pioraram em relação ao ano passado. A inadimplência é o maior causador disso, segundo o analista.

“Já que está aumentando desde 2022 e está em trajetória ascendente, algo que preocupa.” Como consequência, os gastos com provisões também estão aumentando, o que reduziu o ROE do banco.

“Apesar do papel ter um preço alvo um pouco mais alto do que o preço de tela, eu ficaria de fora até que a inadimplência apresentasse um ponto de inflexão. Isso porque não sabemos até onde ela vai aumentar, agravado pelo fato dos indicadores de proteção (cobertura e Basileia) estarem reduzindo.”

Balanço corporativo ABCB4 2T23

O Banco ABC Brasil  (ABCB4) reportou lucro líquido de R$ 201,9 milhões no acumulado do segundo trimestre de 2023 (2T23). Com o resultado, o lucro do banco apresenta alta 6,2% em relação ao trimestre anterior e de 0,1% contra igual período de 2022.

Além disso, a empresa apresentou um Retorno sobre Patrimônio Anualizado (ROAE) de 15,1% no período. A expansão foi de 63 pontos base em relação ao trimestre anterior.

Análise

“O resultado do Banco ABC (ABCB4) foi bom, mas perigoso. A empresa voltou a crescer seu ROE e melhorou os spreads que cobra dos clientes", observa Renato Reis, analista fundamentalista da DVinvest.

Por outro lado, para Reis, a inadimplência segue aumentando especialmente para os clientes com menor faturamento e o índice de cobertura reduziu de forma relevante.

"Devido a inadimplência do banco ser bem menor do que os de varejo, ele pode se dar ao luxo de deixar aumentar um pouco. Porém, esse processo pode ser bem custoso no futuro caso gere problemas maiores", finaliza o analista.