Assessoria de investimentos e planejamento sucessório

Muitas vezes, falar de planejamento sucessório enfrenta resistência porque envolve um série de tabus. Seja por reconhecer que em algum momento pode haver a incapacidade de alguém lidar com o próprio patrimônio ou até mesmo pensar na morte dessa pessoa.

Porém, planejar a sucessão patrimonial é extremamente importante para evitar conflitos, além de diminuir burocracia e custos. Quanto mais cedo essa organização começar, mais ferramentas podem estar à disposição.

Organizar esse tipo de sucessão permite definir a divisão de bens e direitos entre os membros da família. Isso também pode garantir a criação e manutenção de um patrimônio familiar a longo prazo.

Por isso, o planejamento sucessório precisa fazer parte da organização financeira da família e não ser um tema presente somente em momentos de doença ou morte.

Herança

Para quem não conhece o assunto, é comum imaginar que o repasse do patrimônio aos herdeiros acontece da maneira que o titular dos bens quiser. Mas, não é bem assim. 

A legislação do Brasil determina que 50% do patrimônio seja repassado a pais, filhos e cônjuges. Somente o restante pode ser doado. 

Ainda assim, independente de fazer doação em vida ou em um processo de inventário, é preciso lembrar que o ITCMD (Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação) estará presente na maioria dos casos. 

Então, pensar no assunto, verificando as possibilidades, pode garantir rendimentos em vida, menor burocracia para os herdeiros e menos preocupações quando os momentos mais difíceis chegarem para uma família.

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Como a assessoria de investimentos pode te ajudar

De forma geral, com a ajuda de uma assessoria de investimentos pode-se pensar na possibilidade do investidor passar aplicações a herdeiro em vida, mas mantendo uma renda até a própria morte.

Fundos imobiliários ou ações, por exemplo, podem ser transferidos e o titular continuar recebendo rendimentos. 

Há, inclusive, a opção de fundos exclusivos, que dividem o patrimônio em cotas doadas a herdeiros. Neste caso, no entanto, eles são viáveis para grandes patrimônios, geralmente acima de R$ 10 milhões.

Além disso, a assessoria de investimentos ainda pode orientar quanto a outros instrumentos para o planejamento sucessório, como:

• Seguro de vida;
• Previdência privada;
• Holding familiar.

Entretanto, para obter os melhores resultados é importante analisar o patrimônio, o perfil dos herdeiros, além dos próprios desejos do titular.

Assim, a melhor forma de fazer o planejamento sucessório é contar com a ajuda uma assessoria especializada para evitar dores de cabeça.

A Blue3 Investimentos, por exemplo, conta com uma equipe de profissionais altamente capacitados para encontrar os melhores caminhos para o seu perfil. 

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