A importância da assessoria financeira para seus investimentos

Quando uma pessoa decide começar a fazer aplicações financeiras, sem dúvidas o principal objetivo dela é aumentar os seus recursos e, assim, fazer sua renda crescer. O grande problema é que essa tarefa não é fácil, apesar de parecer. E é aqui que entra a assessoria financeira!

Nesse sentido, se você não conhece o mercado financeiro, na maioria dos casos o melhor caminho é contar com uma assessoria financeira.

De forma geral, esses profissionais analisam o seu perfil e objetivos, orientando sobre as melhores oportunidades e soluções para sua carteira.

Mesmo assim, ainda há grande resistência sobre a atuação da assessoria de investimento, mas engana-se quem pensa que essa consultoria não é tão importante.

Por isso, neste artigo vamos falar sobre a importância da assessoria financeira e como ela pode te ajudar a montar uma carteira de investimento vencedora.

Boa leitura!

O que é assessoria financeira?

Primeiramente, a assessoria financeira, ou assessoria de investimentos, é um serviço prestado pelo profissional que é chamado de agente autônomo de investimento ou assessor de investimento.

Em suma, sua função é ajudar e auxiliar seus clientes na hora de tomar decisões que estão relacionadas ao mercado financeiro.

Regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), o assessor trabalha tanto para pessoas iniciantes em operações no mercado, quanto para os investidores mais experientes.

Assim, por ter uma grande responsabilidade, é importante deixar claro que para atuar nessa função é preciso ter formação específica, mediante a provas de certificação, a fim de garantir segurança e qualidade para quem contratou esse importante serviço.

Quais os benefícios de contratar uma assessoria de investimento?

Se você não tiver um bom conhecimento sobre investimentos, aquilo que era para ser um negócio lucrativo, pode-se tornar uma grande dor de cabeça diante do tamanho do prejuízo.

O assessor está mais preparado para enfrentar a volatilidade (altos e baixos) do mercado e buscará livrar você de aplicações equivocadas, que podem colocar em risco sua rentabilidade.

Fora isso, a assessoria de investimento vai te auxiliar de acordo com seu planejamento financeiro, trabalhando com os recursos que você tem à disposição e permitindo que você faça aplicações apenas que estão dentro de seu orçamento.

Mas em uma empresa de assessoria com atendimento completo, como a Blue3, os serviços vão muito além.

Primeiramente, para que o assessor possa ter todas as ferramentas e suporte necessários para apoiar o investidor da melhor forma, a empresa conta um grande time de inteligência, como a mesa de renda variável, mesa de renda fixa, área de seguros, assessoria corporate, área internacional,  e muito mais!

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Mas antes de qualquer coisa, é fundamental conhecer um pouco da sua vida para definir o seu perfil de investidor.

Qual a importância de conhecer seu perfil?

Para determinar qual é o seu perfil de investidor – conservador, moderado ou agressivo –, o assessor financeiro vai avaliar quais são seus objetivos e metas de maneira técnica e prática. Após isso, desenvolverá a estratégia que mais se adequa com você.

O profissional também faz um diagnóstico de seus investimentos atuais, apontando erros (se houver) e mostrando o que ações para corrigi-los.

Fazendo isso, sua carteira será otimizada, deixando claro quais são os riscos e retornos de cada aplicação.

A partir daí, é fundamental que a empresa de assessoria financeira continue te acompanhando para garantir as rentabilidades e um bom andamento das aplicações.

Em alguns casos, o assessor pode sugerir mudanças em sua carteira, como a compra e venda de ativos.

Quando contratar uma assessoria financeira ?

O mais correto a se fazer antes de começar a atuar no mercado financeiro é contratar um assessor financeiro. Existem inúmeras barreiras nessa área e qualquer decisão
tomada de forma errada pode trazer consequências graves.

Assim, se você não tem conhecimento sobre o mercado,  é fundamental passar por uma assessoria, afinal, contar com essa ajuda não deixa de ser um investimento.

Vale ressaltar também a importância da assessoria de investimentos em momentos de crise. Assim, você não corre o risco de tomar decisões precipitadas. 

E caso você tenha interesse ou alguma duvida sobre assessoria financeira, procure a Blue3 Investimentos, que está entre as melhores empresas de assessoria de investimentos do Brasil.

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