O que uma carteira de investimentos bem diversificada deve conter?

Investir em diferentes tipos de ativos é o primeiro passo para um portfólio equilibrado. Mas você sabe o que mais uma carteira de investimentos bem diversificada deve conter? 

De maneira geral, além de diferentes modalidades de investimentos, uma estratégia de diversificação eficiente ainda deve conter ativos de diversos setores da economia, e, se possível, de outros países.  

Confira as características que não podem faltar na sua carteira na hora de investir. 

1- Diferentes classes de ativos 

Como dito anteriormente, este é um dos principais pilares para a formação de uma carteira saudável e bem diversificada.   

Isso significa dividir os investimentos dentro das classes de ativos disponíveis no mercado, mas que se comportam de forma distinta. Alguns exemplos de classes de ativos: 

• Renda fixa; 
• Renda variável; 
• Multimercado;  
• Previdência privada;  
• Fundo imobiliário e cambial. 

Cada uma dessas opções pode ser usada para diferentes perfis de investidores e objetivos.  

2- Produtos variados 

Dentro de cada classe que vimos anteriormente há uma variedade enorme de produtos, cada um deles com características diferentes, que se adequam às mais variadas estratégias de investimentos:  

• CDB; 
• LCI; 
• LCA; 
• CRI; 
• CRA; 
• COE; 
• ETFs; 
• BDRs, entre outros.  

 3- Equilíbrio entre as classes de ativos 

Além de diversificar entre as classes de ativos e produtos, a proporção de cada um deles na carteira faz toda a diferença para diluir os riscos e otimizar os rendimentos. 

Entretanto, a escolha do “peso” de cada classe na carteira pode ser feita tomando como parâmetro análises econômicas, tendo em vista indicadores como inflação, taxa de juros, entre outros. 

Dessa maneira, quando um ativo cai, o outro pode segurar a rentabilidade da carteira como um todo, protegendo o patrimônio das variações do cenário econômico.  

 4- Variedade de setores 

Depois de escolher entre diferentes classes de ativos e produtos, em uma proporção equilibrada, próximo passo é avaliar se eles estão divididos entre vários setores da economia. 

Por exemplo, uma carteira que contém somente ativos ligados ao varejo pode sofrer muitos prejuízos caso o setor caia de forma inesperada.  

Portanto, assegure-se que seus investimentos estejam preparados para passar momentos turbulentos por meio de uma gestão de risco bem estruturada.   

 5- Rebalanceamento 

Por fim, além de não colocar todos os ovos na mesma cesta, uma carteira de investimento deve ser repensada periodicamente, por meio do rebalanceamento.  

De nada adianta seguir todos os passos anteriores e esquecer de avaliar a sua estratégia de tempos em tempos.  

Isso porque o mercado financeiro está em constante movimento, assim como a economia, e seus investimentos precisam acompanhar essas variações.  

Entretanto, é importante salientar que você pode contar com a ajuda de uma empresa de assessoria, como a Blue3 Investimentos, para ajudar na montagem e no acompanhamento da sua carteira de investimentos.