Estratégias de planejamento sucessório para 2025 

No sexto episódio da web série especial "Como Investir em 2025", Leonardo Fernandes recebeu João Cosme, especialista em planejamento patrimonial e sucessório na Blue3 Investimentos, para abordar um tema essencial: como proteger o patrimônio e organizar a transmissão de bens.  

Em suma, o episódio trouxe insights fundamentais para quem deseja evitar surpresas e garantir estabilidade financeira para as próximas gerações. 

Assista o vídeo na íntegra:

Confira também um resumo sobre os principais pontos abordados durante a conversa:

Por que falar sobre planejamento sucessório? 

O Brasil vive um cenário de mudanças tributárias e incertezas jurídicas que tornam o planejamento sucessório indispensável.  

Assim, João Cosme destacou a importância de pensar na proteção do patrimônio como o alicerce de uma estratégia financeira sólida. “É como construir uma casa: você precisa começar pelos alicerces para garantir que ela resista a desafios futuros”, explicou. 

Além disso, ele ressaltou que postergar decisões sobre sucessão pode gerar custos elevados no futuro. “Hoje, no Brasil, o ITCMD (Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação) tem uma alíquota de até 8%, mas já há propostas para que ela suba para 16%. A hora de agir é agora”, alertou. 

Ferramentas disponíveis para um planejamento eficiente 

Durante o episódio, o especialista mencionou oito ferramentas que podem ser utilizadas para organizar o patrimônio, entre elas doação, testamento, holdings e previdência privada.  

“Essas soluções não competem entre si, mas se complementam. A escolha depende das necessidades e do perfil de cada família”, explicou. 

Um destaque especial foi dado ao seguro de vida e à previdência privada como ferramentas que oferecem liquidez imediata em situações de sucessão, ajudando a cobrir custos como impostos e honorários advocatícios. 

Cenário global e o custo da sucessão no Brasil 

Comparando com outros países, o Brasil ainda possui uma tributação baixa sobre heranças, com alíquotas que variam de 2% a 8%, enquanto países como Japão e Estados Unidos chegam a cobrar até 50%.  

“Essa diferença indica que, embora hoje o custo no Brasil seja menor, o cenário deve mudar nos próximos anos, e quem se planejar agora terá uma vantagem significativa”, explicou o especialista. 

Casos reais e lições aprendidas 

João Cosme também compartilhou exemplos práticos que ilustram a importância do planejamento sucessório.  

Casos como o de Pelé, cuja família enfrenta dificuldades por falta de organização patrimonial, contrastam com histórias de sucesso como a de Silvio Santos, que utilizou holdings e outras ferramentas para proteger seus bens e facilitar a sucessão. 

Planejamento é a chave para o futuro 

Encerrando o episódio, Leonardo Fernandes reforçou a importância de tratar o planejamento sucessório com seriedade.  

“O tema pode parecer desconfortável, mas é indispensável. Um planejamento bem estruturado evita conflitos familiares e garante que o patrimônio construído ao longo de uma vida seja preservado”, concluiu. 

Episódio extra: como fazer seu financial planning em 2025 

Por fim, temos um novidade: a série especial "Como Investir em 2025" vai ganhar um episódio extra para fechar com chave de ouro.  

No dia 17 de dezembro, será lançado o sétimo e último episódio, que abordará o tema "Como fazer seu financial planning em 2025", com Luiz Carlos do Vale Filho, Sócio e Líder de Assessoria da Blue3 Investimentos.

Neste episódio, vamos mergulhar no universo do planejamento financeiro, explorando estratégias para alinhar seus objetivos de curto, médio e longo prazo com um plano eficiente e adaptado às suas metas. 

O que você vai aprender: 

• Como equilibrar investimentos, gastos e segurança financeira em cenários desafiadores; 

• Os erros mais comuns no planejamento financeiro e como evitá-los; 

• Dicas práticas para organizar sua vida financeira e começar 2025 com o pé direito. 

Para quem é este episódio? 

• Investidores iniciantes em busca de segurança e consistência; 

• Qualquer pessoa interessada em crescer e proteger seu patrimônio no próximo ano. 

🗓️ Data de lançamento: 17 de dezembro de 2024 

Não perca essa oportunidade de começar 2025 com um plano financeiro sólido e ajustado às tendências do mercado.  

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