Fraudes financeiras em contas empresariais aumentam para 56% em 12 meses

As fraudes financeiras migraram das contas de pessoas físicas para as contas empresariais e cresceram significativamente nos últimos 12 meses. De acordo com dados apresentados pela Deck no evento Febraban Tech, realizado em São Paulo, a incidência de fraudes em contas corporativas passou de 31% para 56%, superando as taxas observadas em contas de pessoas físicas.

Thiago Cunha, vice-presidente de segurança e prevenção a crimes financeiros da Deck, destacou que, apesar da aparência de segurança, as contas empresariais não estão imunes a esse tipo de crime. A Deck processa cerca de 6,5 bilhões de transações financeiras por ano, somando R$ 1,4 trilhão, das quais 750 milhões são feitas por meio do Pix. Aproximadamente uma em cada dez mil transações via Pix é identificada como fraudulenta.

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Perfil das transações fraudulentas

O estudo aponta que, embora o sistema financeiro tenha evoluído e haja normas específicas para combater fraudes, as ações fraudulentas continuam a crescer e se adaptar. As transações suspeitas têm características comuns: o dinheiro entra e sai rapidamente, valores são pulverizados e os envolvidos não possuem relacionamento anterior entre si. Em contrapartida, contas legítimas apresentam fluxos compatíveis com suas atividades e mantêm saldo regular.

Thiago Cunha também ressaltou que, embora os reguladores estejam intensificando os mecanismos de proteção, os fraudulentos mudaram seu comportamento, realizando operações de forma ágil para dificultar a detecção.

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Implicações e medidas de segurança

O aumento das fraudes em contas empresariais traz impacto financeiro e operacional para as empresas e para o sistema bancário. Além disso, exige que as companhias adotem controles internos rigorosos e ferramentas tecnológicas para monitorar movimentações atípicas em seus fluxos financeiros.

Especialistas recomendam que os gestores financeiros mantenham atenção aos padrões de operação e fiquem atentos a movimentações rápidas e dispersas sem justificativa aparente. A prevenção, aliada a uma comunicação próxima com bancos e instituições financeiras, é fundamental para reduzir riscos.

As informações divulgadas pela Deck são essenciais para o setor financeiro atualizar suas estratégias de combate ao crime e melhorar a segurança das operações financeiras das empresas.

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Fonte:

• Valor Invest