Fundos de investimento em ações: entenda as estratégias dos FIAs

Investir na bolsa de valores pode parecer desafiador para muitos brasileiros, especialmente para aqueles que não têm experiência ou tempo para acompanhar o mercado diariamente. No entanto, existe uma maneira mais fácil e eficiente de ingressar nesse universo: os fundos de investimento em ações (FIAs), também conhecidos como fundos de ações.

Neste artigo, exploraremos em detalhes o que são os FIAs e como eles podem ser uma escolha inteligente para quem deseja investir no mercado de ações. 

Continue conosco e aproveite a leitura! 

Como os fundos de investimento em ações funcionam

Antes de mais nada, precisamos saber como os fundo de investimentos em ações funcionam. Em termos simples, os FIAs são veículos de investimento coletivo que reúnem recursos de diversos investidores. Depois o capital é aplicado em uma carteira de ações selecionadas por uma equipe de especialistas.

Em resumo, essa equipe de gestão é responsável por tomar decisões de compra e venda de ações, com o objetivo de obter retornos positivos para os investidores.

Uma característica fundamental dos FIAs é que eles devem ter, no mínimo, dois terços de seu patrimônio investidos em ações de empresas listadas na bolsa de valores.

Nesse sentido, cada FIA possui sua própria carteira de ações. Isso significa que a escolha das empresas nas quais investirão pode variar de um fundo para outro.

Portanto, ao investir em um FIA, o investidor adquire cotas do fundo, o que torna o investimento acessível a um público mais amplo em comparação à compra direta de ações no mercado.

Além disso, a diversificação é uma das principais vantagens dos FIAs. Acima de tudo, esses fundos mantêm uma variedade de ações de diferentes setores da bolsa. Essa característica reduz o risco associado a investimentos individuais.

Objetivos dos FIAs

Conforme vimos anteriormente, uma das principais razões pelas quais os investidores escolhem os FIAs é a expertise das equipes de gestão desses fundos. Esses profissionais dedicam seu tempo a analisar constantemente o mercado de ações e as empresas, tomando decisões informadas com base em análises fundamentais e técnicas.

Porém, o objetivo principal dos FIAs é buscar um desempenho superior em relação a um indicador de referência, que na maioria dos casos é o Ibovespa, o principal índice da bolsa de valores brasileira.

Isso significa que os gestores desses fundos trabalham incansavelmente para superar o desempenho do mercado em geral.

Quais as taxa dos fundos de investimento em ações

Apesar de tudo, é  importante mencionar que os FIAs cobram taxas de administração e, em alguns casos, taxas de performance. A taxa de administração geralmente varia de 2% a 3% ao ano em relação ao patrimônio líquido do fundo.

Por outro lado, a taxa de performance é aplicada apenas se o fundo alcançar um desempenho superior ao seu indicador de referência, como o Ibovespa. Nesse caso, uma taxa de cerca de 20% sobre os ganhos pode ser cobrada.

Assim, os investidores precisam conhecer em detalhes as taxas associadas aos FIAs, pois esses custos podem afetar o retorno total do investimento. No entanto, é importante considerar que, apesar das taxas, os FIAs ainda oferecem vantagens em termos de diversificação e gestão profissional.

Estratégias e tipos de fundos de ações

Para alcançar seus objetivos de superar o mercado, os FIAs empregam diversas estratégias de investimento. Essas estratégias podem ser identificadas nos nomes dos fundos ou em seus regulamentos, que descrevem em detalhes como os recursos serão alocados.

Aqui estão algumas das estratégias mais comuns usadas pelos FIAs:

Long Only

Os fundos que adotam a estratégia "Long Only" focam em identificar empresas com potencial de crescimento e valorização de suas ações ao longo do tempo. Eles investem nas ações dessas empresas e mantêm suas posições a longo prazo, com a norma de manter pelo menos 67% do portfólio em ações compradas, sem operar na venda a descoberto.

Long Short

Os FIAs que seguem a estratégia "Long Short" compram um par de ações que têm uma correlação negativa. Isso significa que eles esperam que uma ação se valorize enquanto a outra se desvaloriza. Esses fundos podem operar tanto na compra quanto na venda de ações, buscando lucrar com a diferença de preços.

Long Biased

Os FIAs "Long Biased" apostam principalmente na valorização das ações, mas também podem aproveitar as tendências de alta e baixa do mercado. Eles podem até mesmo utilizar aluguéis de ações para alavancar seus investimentos.

Internacional

Alguns FIAs têm uma participação significativa em ativos internacionais, mesmo que adotem estratégias semelhantes às mencionadas anteriormente. Isso permite aos investidores exposição a mercados globais além do mercado brasileiro.

Indexados

Os FIAs indexados investem nos principais índices do mercado de ações brasileiro, com o objetivo de replicar o desempenho desses índices. Essa estratégia é adequada para investidores que desejam seguir de perto o comportamento do mercado.

Outras Estratégias

Além das estratégias mencionadas, existem FIAs com foco em setores específicos, empresas sustentáveis, distribuição de dividendos, empresas menores e com bons níveis de governança corporativa, entre outros.

Contudo, precisamos destacar que não há uma estratégia superior a todas as outras, e a escolha de um FIA deve estar alinhada com os objetivos e perfil de risco do investidor.

Conclusão

Conforme podemos ver nos tópicos anteriores, os fundos de investimentos em ações representam uma excelente opção para investidores que desejam aplicar em ações com profissionalismo e diversificação.

Esses fundos oferecem acesso a uma equipe de especialistas que gerenciam ativamente a carteira, buscando superar o desempenho do mercado. No entanto, é essencial que os investidores compreendam as taxas associadas e escolham um FIA que se alinhe com seus objetivos de investimento.

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