6 formas de investir no mercado imobiliário

Quando você decide investir no mercado imobiliário, os ferros e o concreto se tornam muito mais do que a fundação de um edifício.

Eles passam a ser os alicerces de um futuro sólido e promissor. E se você não quiser, nem precisa lidar com os desafios de uma construção civil para desfrutar das inúmeras vantagens do setor.

Ocorre que esse mercado oferece vantagens como possibilidades de valorização, renda passiva e segurança financeira em produtos de renda fixa e variável que estão ao seu alcance.

Acompanhe este artigo para ficar por dentro de 6 formas de investir no mercado imobiliário e aproveitar todas as oportunidades que essa jornada tem a oferecer.

Por que investir no mercado imobiliário?

Porque investir no mercado imobiliário pode ser uma estratégia sólida e lucrativa por causa da valorização do imóvel e da renda passiva gerada por ele.

Basicamente, esse tipo de investimento envolve a compra, venda ou aluguel de propriedades visando retornos financeiros ao longo do tempo.

Isso pode ser feito tanto com a compra ou construção de imóveis, quanto por meio dos investimentos em produtos de renda fixa e variável no setor imobiliário.

Quer entender mais? Aqui estão alguns exemplos das maneiras pelas quais um investimento bem-sucedido no mercado imobiliário pode ajudá-lo a alcançar seus objetivos.

Aquisição de imóveis próprios

Um investimento no mercado imobiliário bastante comum e geralmente o primeiro que as pessoas procuram fazer é a aquisição de imóveis próprios.

Em resumo, isso serve tanto para sair do aluguel quanto para ter mais conforto e segurança habitacional.

Depois de conquistar o primeiro apartamento ou a primeira casa, o investidor pode continuar com essa estratégia visando acúmulo de patrimônio físico.

Segurança financeira na aposentadoria

O mercado imobiliário pode ser uma forma de construir um patrimônio sólido para a aposentadoria.

Então, se você mantiver seus investimentos imobiliários ao longo dos anos, a propriedade provavelmente vai valorizar e gerar um ativo robusto quando chegar a hora de se aposentar.

Além disso, os rendimentos gerados pelas propriedades podem ajudar a complementar sua renda na aposentadoria.

Renda passiva

Investir em imóveis para alugar pode proporcionar uma fonte de renda passiva consistente.

Nesse sentido,  renda passiva do investimento no mercado imobiliário pode ser gerada tanto pelo aluguel de imóveis físicos, quanto pela participação em fundos imobiliários, parcerias em fundos alternativos e outras formas de aquisição de ativos.

Diversificação de portfólio

O mercado imobiliário oferece uma forma de diversificar o portfólio, já que ter uma parte do seu capital investido em imóveis pode reduzir o risco global da sua carteira de investimentos.

Isso acontece porque o desempenho desse setor tende a ter baixa correlação com outros ativos, como ações e títulos.

Então, se você possui uma carteira diversificada que inclui ações, títulos e imóveis, uma queda significativa no mercado de ações pode ser mitigada pelos ganhos potenciais no mercado imobiliário.

Investir no mercado imobiliário: 6 formas de investimento

Existem diversas formas de investir no mercado imobiliário, cada uma com suas características e níveis de risco. Abaixo estão algumas das principais maneiras de investir nesse setor:

1 - Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs)

Resumidamente, os FIIs são grupos que reúnem recursos de diversos investidores para adquirir e gerenciar uma carteira de ativos imobiliários - como edifícios comerciais, shoppings e hospitais, por exemplo.

Investindo em cotas de FIIs, você se torna co-proprietário desses ativos e tem direito a receber parte dos rendimentos gerados pelos aluguéis e também pelo ganhos de capital com a valorização.

2 - FIIs Cetipados

FIIs cetipados, negociados por meio da CETIP (Central de Custódia e Liquidação Financeira de Títulos) que pertence à B3, são uma modalidade de Fundo de Investimento Imobiliário que compartilha características com os FIIs de Renda Variável - como pagamentos mensais de dividendos.

No entanto, eles se diferenciam por não serem negociados no pregão da bolsa, o que significa que não estão sujeitos à volatilidade típica do mercado acionário.

Essa nova modalidade de FII, fora do pregão da bolsa, pode ser uma alternativa para os investidores que desejam participar do mercado imobiliário com menor exposição à volatilidade do mercado financeiro.

Os FIIs são adquiridos por meio da compra de cotas diretamente com a gestora do fundo ou através de uma instituição financeira autorizada a intermediar essas operações.

3 - Ações de empresas do setor imobiliário

Você pode investir diretamente em ações de empresas do ramo imobiliário, como construtoras, incorporadoras, administradoras de imóveis e REITs (Real Estate Investment Trusts).

As ações de empresas do setor imobiliário refletem o desempenho dessas companhias e podem proporcionar ganhos se o setor imobiliário estiver em alta.

4 - Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs)

Os CRIs são títulos de crédito lastreados em créditos imobiliários, como financiamentos imobiliários e aluguéis. Ao investir em CRIs, você empresta dinheiro ao emissor do título e recebe juros e principal de acordo com os pagamentos dos créditos imobiliários.

5 - Investimento direto em imóveis físicos

Essa é a forma mais tradicional de investir no mercado imobiliário. Você pode comprar imóveis residenciais e comerciais para alugar ou para obter ganhos de capital com a valorização do imóvel ao longo do tempo.

Porém, investir em imóveis físicos pode ser considerado mais complexo em comparação a outras formas de investir no mercado imobiliário, pois requer maior envolvimento direto, tempo e esforço.

Isso se deve à necessidade de adquirir propriedades, gerenciá-las, lidar com riscos e despesas contínuas, além de enfrentar possíveis desafios relacionados à liquidez.

6 - Fundos de pensão e planos de previdência

Alguns fundos de pensão e planos de previdência privada incluem investimentos em ativos imobiliários como parte de sua estratégia de diversificação.

Essa é uma forma indireta de investir no mercado imobiliário, geralmente disponível para participantes desses fundos.

Como começar a investir no mercado imobiliário

Investir no mercado imobiliário pode ser uma estratégia lucrativa, mas também requer planejamento e pesquisa adequados. Aqui está um passo a passo para começar a investir no mercado imobiliário!

Defina seus objetivos financeiros

Antes de começar a investir, é importante estabelecer seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo. Determine o propósito do seu investimento imobiliário, como renda passiva, crescimento de capital ou aquisição de um imóvel próprio.

Faça uma pesquisa de mercado

Realize uma análise do mercado imobiliário, incluindo a localização em que você deseja investir, ou o setor dos fundos em que você deseja aplicar.

Considere fatores como tendências de valorização, oferta e demanda, infraestrutura, desenvolvimento urbano, demanda dos consumidores, entre outros.

Decida o tipo de investimento imobiliário

Existem diversas opções, como a compra direta de imóveis físicos, investimento em fundos imobiliários, Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), entre outros.

Escolha o tipo de investimento que se alinha melhor aos seus objetivos, preferências e perfil de risco.

Eduque-se sobre o mercado imobiliário

Familiarize-se com os conceitos básicos do mercado imobiliário, como análise de investimento, avaliação de propriedades, gestão de imóveis, entre outros.

Busque informações sobre os diferentes tipos de investimentos imobiliários disponíveis e suas características.

Consulte um especialista

Por fim,  busque orientação de um assessor especialista em investimentos para investir em fundos, ações e outros produtos do mercado imobiliário.

Ao escolher esse tipo de participação no mercado imobiliário com a ajuda de um profissional qualificado, aumentam as suas chances de obter mais lucratividade com menos riscos e desafios.