O que é investidor qualificado: descubra as principais características

O mundo dos investimentos é vasto e complexo, repleto de termos e conceitos que podem parecer difíceis para os iniciantes. Assim, o que é investidor qualificado entra como uma das principais dúvidas entre no universo dos investimentos.

Em resumo, essa é uma classificação definida pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), por meio da instrução 539.

O investidor que entra nesse grupo tem algumas vantagens, como o acesso a produtos exclusivos, bem como a dedução de taxas em algumas corretoras de valores.

Porém, para fazer parte dessa classificação, é preciso se enquadrar em algumas características, como:

• Possuir mais de R$ 1 milhão investido;
• Ter alguma certificação aceita pela CVM.

Neste artigo, vamos explorar essa expressão, entendendo seus significados e os benefícios para os investidores.

Boa leitura!

Classificaçao dos tipos de investidores da CVM

Implantada em 2013, a classificaçao dos tipos de investidores da CVM tem como objetivo oferecer ativos financeiros de acordo com a tolerância ao risco e o patrimônio investido. Ou seja, ela protege o investidor.

Assim, a CVM divide os investidores em três grandes grupos:

• Investidor qualificado: possui mais de R$ 1 milhão de aporte e conhecimento aprofundado sobre o mercado;
• Investidor profissional: tem as mesmas características do qualificado, mas precisa de mais de R$ 10 milhões investidos;
• Investidor de varejo: pessoa física que investe até R$ 1 milhão, também é conhecido como investidor individual. 
  
  

Como ser um investidor qualificado

Existem duas maneiras de se tornar um investidor qualificado, tendo em vista as regras da CVM, confira:

Mais R$ 1 milhão investidos

Caso você tenha mais de R$ 1 milhão investidos, o processo para entrar nessa classificação é muito simples.

Para isso, basta solicitar o "Termo de Investidor Qualificado" na sua corretora de valores ou banco. Você também pode contar com a ajuda de um assessor de investimentos de confiança.

Entretanto, vale ressaltar que o documento precisa da sua assinatura antes de qualquer aporte em ativos exclusivos.

Certificações

Caso você não tenha mais R$ 1 milhão investidos, também é possível entrar na classificação dos qualificados.

Para isso, é necessário ter algum tipo de certificação oficial que avalie o seu conhecimento sobre o mercado financeiro. Entre elas, destacam-se:

• CGA (Certificação de Gestores ANBIMA);
• Ancord;
• CEA (Certificação ANBIMA de Especialistas em Investimento);
• CFP® (Certified Financial Planner);
• Certificados CNPI (Certificação Nacional do Profissional de Investimento)

Qual a diferença entre investidor qualificado e profissional?

Primeiramente, saiba que todo investidor profissional é qualificado. A principal diferença está no montante dos recursos na carteira:

• Investidor qualificado: R$ 1 milhão
• Investidor profissional: mais de R$ 10 milhões

Vantagens do investidor qualificado

Em geral, entrar nessa classificação abre portas para uma série de oportunidades, com acesso a muitos produtos restritos ao público em geral, como:

• Fundos exclusivos;
• Fundos de investimentos no exterior;
• CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários);
• CRAs (Certificados de Recebíveis do Agronegócio)
• Derivativos.

Nesse sentido, outra vantagem é um potencial de retorno mais atrativo desses ativos exlusivos em relação aos ativos comuns.

Porém, esses investimentos também podem trazer riscos mais elevados ao investidor. E é exatamente por essa razão que existe a classificação dos tipos de investidores da CVM.

Assim, quem opta por esses ativos tem o conhecimento necessário para avaliar as estratégias e o riscos envolvidos.

Por fim, caso ainda tenha dúvidas sobre o tema, procure o suporte de um profissional especializado.