Onde investir em 2023: segundo semestre

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Se você quer saber onde investir em 2023 no segundo semestre, está no lugar certo. No último relatório divulgado pelo Banco Central, algumas informações chamaram a atenção dos investidores.

Em destaque, a expectativa de queda na inflação e na taxa básica de juros, o que pode influenciar diretamente diversos tipos de investimentos. 

Por isso preparamos este artigo, onde veremos de perto as mudanças esperadas na economia e exploraremos  onde investir em 2023 para potencializar seus rendimentos nos próximos meses.

Melhores investimentos 2023

A redução da inflação cria um espaço para a diminuição da taxa Selic, a taxa básica de juros do Brasil, o que pode afetar negativamente a rentabilidade de vários títulos de renda fixa.

No entanto, é possível se proteger dessas perdas ao optar por títulos com características específicas, que serão abordados mais adiante.

Por outro lado, os investimentos em renda variável tendem a se tornar mais atrativos em um cenário de queda na inflação.

A expectativa é de uma redução de 1,25% na taxa Selic até o final de 2023, juntamente com um aumento do PIB e a estabilidade do câmbio.

A próxima reunião do COPOM, agendada para os dias 20 e 21 de junho, será decisiva para definir o patamar da taxa de juros: se permanecerá nos 13,75% ou iniciará uma redução.

Melhores investimentos 2023: resultado do primeiro semestre

Antes de tudo, é importante relembrarmos como foram os resultados do primeiro semestre de 2023 em relação aos investimentos e economia local e mundial. Nos primeiros meses do ano, tivemos:

• Bolsa americana com 5% de crescimento, puxada principalmente por empresas de tecnologia;
• Tesla registrando alta de 100%, a Meta de 120%, e a NVIDIA de 167%;
• De abril em diante, Ibovespa também subiu mais de 15%;
• Queda na inflação observada no primeiro semestre de 2023, sendo que o índice IPCA ficou abaixo dos 4,0%;
• PIB brasileiro ficou acima das expectativas no primeiro semestre de 2023, especialmente por conta do setor Agropecuário e da Indústria Extrativa;
• Exportação de soja aumenta em 61,5% comparado a junho de 2022. 

Melhores investimentos 2023: previsões do segundo semestre

Para saber quais são os melhores investimentos para o segundo semestre de 2023, é preciso estar atento às previsões do mercado e do apanhado geral da economia. Nesse sentido, espera-se: 

• Volatilidade das commodities, mas com possível baixa nos preços de soja e milho devido à alta produção;
• Previsão de crescimento do PIB de 2% até o final do segundo semestre, com a baixa da inflação, possível queda nos juros e alta do consumo da população;
• Expectativas de queda na taxa Selic até o final de 2023, chegando a aproximadamente 12,50%;
• Especialistas em investimentos têm expressado otimismo em relação à renda variável brasileira, classificando atrativos os investimentos em ativos na bolsa de valores;
• Nos Estados Unidos há também expectativas de um melhor controle da inflação e leve queda na taxa de juros, valorizando a Bolsa de Valores americana e seus ativos;
• Valorização das criptomoedas neste segundo semestre de 2023.

Onde investir em 2023: segundo semestre

Considerando o cenário atual, veja algumas possibilidades de onde investir em 2023, especialmente neste segundo semestre.

Renda variável em 2023

A renda variável em 2023 pode oferecer oportunidades de investimento interessantes. Espera-se que os mercados continuem apresentando volatilidade e oportunidades de ganhos, especialmente em setores como tecnologia, saúde, energia renovável e inteligência artificial. 

Quando a taxa básica de juros de um país cai, os investimentos em renda variável costumam ser favorecidos. Isso quer dizer que ações na Bolsa de Valores e Fundos Imobiliários, por exemplo, se valorizam. 

Sendo assim, muitas das ações na Bolsa de Valores brasileira já começaram a valorizar, e a expectativa é que aumentem ainda mais depois que a queda da Selic for anunciada. 

Portanto, se você está pensando em diversificar sua carteira e investir também em renda variável, este é o momento ideal. 

Visto isso, acompanhe abaixo algumas opções de renda variável que merecem destaque.

Melhores ações para 2023

Segundo especialistas da XP, as seguintes ações têm sido promissoras para o segundo semestre de 2023:

• Petrobras (PETR4 e PETR3), com preço alvo de R$ 35,50;
• Vale (VALE3), com preço alvo de R$ 97,00;
• Itaú (ITUB4), com preço alvo de R$ 34,00;
• Localiza (RENT3), com preço alvo de R$ 73,00;
• Banco do Brasil (BBAS3), com preço alvo de R$61,00.

Fundos de investimento em 2023

Veja quais os fundos de investimento são considerados interessantes em 2023 pelo time da XP:

• Capitânia Yield 120 CP FIC FIM CP
• XP Macro Plus FIC FIM
• XP Macro FIM
• Pátria Crédito Estruturado 365 FIC FIM CP
• BNP Paribas Match Plus 30 Advisory FIC RF CP LP

Fundos Imobiliários para 2023

Além destes, podemos destacar também investimentos em fundos imobiliários como boas opções de renda variável em 2023:

• Bresco Logística II - BRCO11
• BTG Pactual Logística FII - BTLG11
• VBI Logístico FII - LVBI11
• Pátria Logística FII - PATL11
• SDI Rio Bravo Renda Logística FII - SDIL11

Renda fixa para 2023

Agora que você já viu alguns ativos de destaque em renda variável, acompanhe também as informações sobre investimentos em renda fixa para 2023. 

Vale a pena investir em poupança em 2023?

A poupança é uma opção de investimento considerada segura, mas oferece baixos rendimentos, mesmo em 2023. Isso porque ela tem um rendimento fixo, diretamente ligado à Selic. 

Quando a Selic está baixa, os rendimentos da poupança também são baixos. Isso significa que a poupança pode perder para a inflação, fazendo com que o poder de compra do dinheiro investido seja reduzido ao longo do tempo.

Quando os juros estão altos, a poupança tende a apresentar um rendimento mais interessante. No entanto, mesmo nessa situação é importante considerar outras opções de investimento antes de decidir onde aplicar seu dinheiro. 

Investimentos como CDBs e Tesouro Direto, por exemplo, são opções de renda fixa de baixíssimo risco, e costumam oferecer uma remuneração superior à poupança. 

CDB em 2023

O CDB (Certificado de Depósito Bancário) é um título de renda fixa emitido por instituições financeiras, como bancos.

Existem 3 tipos principais de CDB: o prefixado (taxa de juros definida no momento da compra), o pós-fixado (remuneração atrelada a um indicador, como CDI ou Selic), e o híbrido, que combina as duas estratégias. 

Eles têm baixo risco porque são garantidos pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC) em até R$250.000 por CPF e instituição financeira.

Os impostos e a liquidez podem variar. Por isso, antes de investir, é importante comparar opções, analisar taxas, prazos, solidez da instituição emissora, além é claro de considerar seus objetivos financeiros e perfil de risco. 

A XP Investimentos, por exemplo, oferece mais de 80 opções de renda fixa para investir com segurança e rentabilidade.

Uma delas é o novo CDB 200% do CDI do Banco XP, que é válido para investimentos entre R$1 mil e R$3 mil realizados até 30 de junho de 2023. 

Este investimento conta com a proteção do FGC, tem liquidez diária (ou seja, a carência para resgate é de apenas um dia), e tem o vencimento em 60 dias.

Isso significa que é uma boa oportunidade de dar um boost naquele seu dinheiro parado na poupança, para que ele renda até 200% do CDI. 

Agora, se você está com mais dinheiro guardado e quer rentabilizá-lo rápido e de forma segura, pode optar pelo CDB 130% do CDI do Banco XP, que é para investimentos entre R$25 mil e R$100 mil. 

Tesouro Direto em 2023

Mesmo com a expectativa de queda na taxa básica de juros para o segundo semestre, ainda pode ser interessante investir no Tesouro Direto em 2023. 

O Tesouro Direto é um programa do governo brasileiro que permite a compra de títulos públicos. Existem diferentes tipos de títulos disponíveis, alguns com prazos mais curtos e outros com prazos mais longos. 

Eles também se dividem entre taxas prefixadas e pós-fixadas e híbridas. Ao investir em renda fixa em um cenário de expectativas de queda na taxa Selic, faz mais sentido aplicar em títulos com taxas prefixadas. 

Isso, porque assim você garante que sua rentabilidade não irá diminuir com o tempo, conforme a taxa de juros é reduzida.

Nos prefixados, é estabelecida uma taxa de rendimento, e ela se mantém até o vencimento do investimento. 

Digamos que você está em dúvida entre investir no título Tesouro Prefixado 2029, que apresenta um rendimento de 11,04%, ou no Tesouro Selic 2029, que apresenta um rendimento de 13,75% e é híbrido.

Por ser híbrido, este terá uma parte do rendimento fixo, e outra atrelada à taxa Selic. 

Tesouro Prefixado

Neste segundo semestre de 2023, onde se prevê uma queda na taxa Selic, pode ser mais interessante alocar mais capital no Tesouro Prefixado 2029 a 11,04%, por exemplo, mesmo que num primeiro momento pareça o oposto.

Isso acontece porque assim que o COPOM decidir por baixar a taxa Selic, os rendimentos do título híbrido também serão afetados negativamente.

Então é bastante provável que a rentabilidade dele caia de 13,75% para, talvez, menos do que 11%. 

E ao investir no prefixado, você evita perder essa porcentagem e garante sua rentabilidade mesmo com a Selic em queda. 

Cabe lembrar que não há como ter certeza dos cenários futuros, apenas expectativas baseadas em estudos.

Por isso, para escolher as melhores opções de investimentos em 2023, acompanhe o mercado, analise seu planejamento financeiro, e fale com seu assessor de investimentos. 

Qual o melhor investimento a curto prazo em 2023?

O melhor investimento a curto prazo em 2023 é aquele que se adequa aos seus objetivos e perfil de risco.

Além disso, apesar de especialistas conseguirem prever certos comportamentos do mercado, não é possível ter certezas em relação ao desempenho de fatores econômicos e políticos dos próximos meses. 

Por isso, você pode monitorar alguns investimentos ao mesmo tempo em que acompanha o panorama financeiro do setor pretendido.

Dito isso, alguns investimentos que podem ser considerados para o curto prazo incluem:

• Tesouro Prefixado: São títulos com uma taxa de juros definida no momento da compra. O investidor sabe exatamente qual será a rentabilidade ao final do prazo do título. É importante ressaltar que, se o título for vendido antes do vencimento, seu preço poderá variar de acordo com as taxas de mercado, podendo haver ganhos ou perdas.
• Fundos de renda fixa de curto prazo: Existem fundos de investimento de renda fixa que têm o objetivo de buscar rentabilidade no curto prazo, com baixa volatilidade. Esses fundos podem ser uma opção para quem busca diversificação e gestão profissional dos investimentos.
• Renda Variável: Com a redução da taxa de juros, investimentos em ações e fundos de investimento em ações podem se beneficiar. Isso ocorre porque empresas tendem a buscar financiamentos a custos menores, o que pode impulsionar seus lucros e, consequentemente, o valor das ações.
• Fundos Imobiliários: Com a queda da taxa de juros, os fundos imobiliários podem se tornar mais atrativos. Esses fundos investem em empreendimentos imobiliários e podem oferecer rendimentos interessantes. Além disso, a redução dos juros pode estimular o mercado imobiliário, o que pode ser positivo para esses investimentos.

Qual o melhor investimento a longo prazo começando em 2023?

Ao considerar o melhor investimento a longo prazo a partir de 2023, é importante lembrar mais uma vez que o desempenho dos investimentos está sujeito a uma série de fatores econômicos e de mercado, que podem variar ao longo do tempo. 

Além disso, também é verdade que o melhor investimento para você dependerá de seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e horizonte de investimento.

Mas, para te ajudar nesta escolha, aqui estão algumas opções de investimento a longo prazo a serem consideradas:

• Ações: Investir em ações de empresas pode ser uma opção de longo prazo, já que têm potencial de valorização ao longo do tempo. No entanto, é importante ressaltar que este tipo de investimento envolve riscos e requer um bom conhecimento do mercado e análise criteriosa das empresas.
  
  
• Previdência privada: A previdência privada é um investimento de longo prazo voltado para a aposentadoria. Existem dois tipos principais de planos de previdência: PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre) e VGBL (Vida Gerador de Benefício Livre). Eles oferecem vantagens tributárias e a possibilidade de investir em diferentes perfis de carteira, como renda fixa, multimercado e ações.
  
  
• Investimentos em títulos públicos de longo prazo: O Tesouro Direto oferece títulos públicos com prazos mais longos, como Tesouro IPCA+ e Tesouro Prefixado com vencimentos mais distantes. Esses títulos podem ser considerados para quem busca segurança e previsibilidade ao longo do tempo. 
• Fundos de investimento diversificados: Fundos de investimento gerenciados profissionalmente, como fundos de ações, fundos multimercado ou fundos de renda fixa de longo prazo, podem ser opções interessantes para investimentos a longo prazo. Esses fundos buscam diversificar os investimentos em diferentes ativos, setores e regiões, oferecendo potencial de retorno e gerenciamento de risco.

Onde investir meu dinheiro para render mais em 2023?

Como você viu, não existe uma receita do investimento ideal, porque existem diversas opções para vários perfis e objetivos.

Por isso, para saber onde investir seu dinheiro para render mais em 2023, você deve avaliar sua tolerância a risco, seus prazos, e seguir algumas dicas:

• Evite aplicar neste momento em títulos de renda fixa pós-fixados e híbridos;
• Priorize os prefixados, se possível;
• Avalie a possibilidade de investir em ativos de renda variável, como ações e fundos;
• Se já investe em ações, fique de olho nas empresas que pagam dividendos e naquelas dos setores de inteligência artificial, saúde e tecnologia;
• Aproveite oportunidades de promoções de corretoras para rentabilizar mais neste momento de mudanças.

Reforçando que rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.

Assim, lembre-se de que uma carteira balanceada deve diversificar investimentos em diferentes classes de ativos, para se manter rentável e mais protegida.

Por fim, para saber quais são os mais adequados para você, converse com seu assessor de investimentos antes de investir. Se você ainda não tem um, entre em contato com a Blue3 Investimentos e aproveite o atendimento personalizado.