Tudo sobre BBAS3: histórico, rentabilidade, dividendos e fundamentos

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Tudo sobre BBAS3: histórico, rentabilidade, dividendos e fundamentos

27 mar 2024Última atualização: 4 julho 2024

Redação It's MoneyRedação It's Money
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O Banco do Brasil está se destacando no mercado de ações com a BBAS3, que tem valorizado consideravelmente e apresentando resultados financeiros sólidos.

Consequentemente, atrai cada vez mais investidores interessados em adquirir ativos da empresa e aproveitar os dividendos.

Além disso, o Banco do Brasil é uma das maiores instituições financeiras do país, com uma vasta rede de agências e uma forte presença no mercado financeiro.

Com a retomada da economia brasileira nos últimos anos, o BB tem se beneficiado de um cenário mais favorável, apresentando crescimento em diversas áreas e consolidando sua posição no setor.

Somado a isto, a empresa vem realizando uma série de iniciativas estratégicas, como a digitalização de seus serviços e a adoção de práticas mais sustentáveis.

Então, se você está interessado em investir parte dos seus recursos no Banco do Brasil, ou quer saber um pouco mais sobre seu principal ativo, continue neste artigo para ter acesso às principais informações do BBAS3.

O que é BBAS3?

BBAS3 é o código de negociação da ação do Banco do Brasil na bolsa de valores brasileira, a B3. Ainda, essas ações são ordinárias -  ou seja, com direito a voto.

Em outras palavras, as ações da BBAS3 representam uma fração do capital social do Banco do Brasil e podem ser compradas e vendidas por investidores na bolsa. 

O Banco do Brasil é uma das maiores instituições financeiras do país, com uma presença significativa em vários segmentos do mercado financeiro, incluindo crédito, investimentos, seguros e serviços bancários.

A história do BB está intimamente ligada à trajetória do Brasil. Fundado em 1808 pelo príncipe regente Dom João VI, o banco foi inicialmente criado para financiar a vinda da família real portuguesa ao território brasileiro.

Desde então, o banco vem desempenhando um papel importante no desenvolvimento econômico e social do país.

BBAS3 ou BBAS4?

BBAS3 e BBAS4 são códigos de negociação de ações do Banco do Brasil na B3. A diferença entre elas é que a BBAS3 é uma ação ordinária, que dá direito a voto nas assembleias de acionistas do Banco do Brasil.

Já a BBAS4 é uma ação preferencial, que não possui direito a voto, mas tem preferência no recebimento de dividendos, podendo ser um bom título de renda variável para conservadores

Qual a diferença entre BBAS3 e BBAS3F?

BBAS3 e BBAS3F são códigos de negociação diferentes, mas referem-se à mesma ação ordinária do Banco do Brasil. A principal diferença entre elas é que a BBAS3F é uma ação negociada no mercado fracionário da B3, enquanto a BBAS3 é uma ação negociada no mercado integral da bolsa.

O mercado fracionário é utilizado para negociar ações em quantidades menores do que o lote padrão, que é de 100 ações.

Assim, se você quiser comprar uma quantidade de ações BBAS3 que não seja múltipla de 100, você terá que comprar BBAS3F no mercado fracionário.

E apesar dessa distinção, não há diferença entre os direitos e características das ações da BBAS3 e BBAS3F.

Banco do Brasil: ações do BB valem a pena?

Geralmente, investir em ações de banco costuma valer a pena por conta da natureza desse tipo de empresa - é comum que sejam negócios sólidos e rentáveis.

Porém, como acontece com qualquer decisão de investimento, comprar ações do Banco do Brasil (BB) é um movimento que deve ser acompanhado da análise cuidadosa dos fundamentos e histórico da companhia. Além disso, é essencial considerar o cenário econômico e político do país. 

Podemos destacar que o BB é uma das principais instituições financeiras nacionais e com uma posição de destaque em vários segmentos do mercado - incluindo crédito, investimentos e seguros, além dos tradicionais serviços bancários.

No entanto, assim como qualquer empresa, o Banco do Brasil está sujeito a riscos e incertezas que podem afetar seu desempenho financeiro e o valor de suas ações. 

Alguns dos principais fatores de influência incluem a situação econômica do país, a concorrência no setor financeiro, as políticas governamentais e a eficiência operacional do banco.

Além disso, vale considerar que se trata de uma organização de controle estatal, algo que costuma dividir a opinião dos investidores mais maduros. Enquanto alguns entendem que o fator público atrapalha, outros veem essa característica como geradora de perenidade e valor.

Portanto, antes de investir nas ações do BB, é importante que você faça um bom estudo da empresa e do mercado, avaliando os riscos e as oportunidades envolvidos. Nesse sentido, podemos colaborar. Veja conosco os principais pontos da BBAS3.

BBAS3: histórico

O histórico da BBAS3 começa a ser válido a partir do ano 2000, quando a empresa abriu seu capital e lançou ações na bolsa de valores.

De lá para cá, as ações do Banco do Brasil têm passado por altos e baixos, refletindo as condições do mercado financeiro e a situação econômica do país. 

  • Entre 2000 e 2008, o BBAS3 teve um desempenho positivo, impulsionado pelo crescimento da economia brasileira e pelo fortalecimento do setor financeiro.
  • Contudo, a crise financeira global de 2008 e a recessão econômica que se seguiu tiveram um impacto significativo sobre as ações, que sofreram desvalorização. 
  • Nos anos seguintes, o ativo oscilou bastante, refletindo as incertezas políticas e econômicas do país, bem como as mudanças regulatórias e concorrenciais do setor financeiro.
  • Já em 2021, as ações BBAS3 tiveram uma valorização significativa, impulsionada pela expectativa de um aumento da rentabilidade do banco e pela retomada da economia após os impactos da pandemia de COVID-19.

BBAS3: dividendos

O Banco do Brasil tem uma política de dividendos que prevê a distribuição de 40% do lucro líquido ajustado aos acionistas, no mínimo. 

Essa política pode ser alterada pela administração da empresa, de acordo com as condições de mercado e a necessidade de investimentos no negócio.

  • Nos últimos anos, o BB distribui um volume significativo de dividendos aos seus acionistas, atraindo o interesse de investidores em busca de renda. 
  • Em 2020, por exemplo, foram distribuídos um total de R$2,7 bilhões em dividendos. Isso representou um dividend yield (rendimento dos dividendos) de cerca de 5,5% ao ano, considerando o preço da ação no final do ano.
  • Já em 2022, o BBAS3 apresentou um total de pagamento de dividendos de R$11,8 bilhões, o que é um aumento considerável. O valor individual recebido por cada papel foi de R$4,31 neste mesmo período.
  • Em 2023, o Banco do Brasil aprovou a distribuição de R$ 351.037.065,11 em dividendos e R$ 1.867.567.877,05 em Juros sobre Capital Próprio (JCP) para os acionistas, ambos relativos ao primeiro trimestre de 2023.Confira valor da remuneração paga em 2023:

















    BBAS3Valor por ação
    DividendosR$ 0,12300792399
    JCP ComplementarR$ 0,65441991829


É por este motivo que o BBAS3 é um dos ativos mais indicados pelos especialistas para recebimentos de proventos em 2023 - com 13 recomendações.

Rentabilidade das ações BBAS3

Nos últimos anos, as ações BBAS3 apresentaram uma performance positiva, com valorização significativa. 

Em 2021, por exemplo, as ações BBAS3 tiveram uma valorização de mais de 20%, superando o desempenho do Ibovespa, o principal índice da bolsa brasileira.

No entanto, é importante lembrar que a rentabilidade das ações BBAS3 é uma métrica relativa e que pode variar bastante no curto prazo. 

Além disso, a rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura, já que os resultados e perspectivas da empresa e do mercado podem mudar ao longo do tempo.

De qualquer forma, esse movimento da rentabilidade é uma ferramenta útil para a análise do ativo, especialmente se a informação foi cruzada com outros dados de desempenho.

Quanto rende cada ação do Banco do Brasil?

Para saber quanto rende cada ação do Banco do Brasil é necessário acompanhar sua oscilação diariamente na bolsa de valores, porque a rentabilidade pode variar bastante no curto prazo.

Entretanto, o BBAS3 é um papel que não costuma ter oscilações muito intensas. Isso significa que as chances de seus índices pegarem os investidores de surpresa são relativamente baixas. 

Mas, olhar o histórico da valorização do ativo é uma boa maneira de ter uma ideia do quanto ela costuma render. A BBAS3 teve uma valorização de 25,94% nos últimos 12 meses, o que é um resultado bastante positivo.

Fundamentos da BBAS3

Os fundamentos da BBAS3, ou seja, os aspectos financeiros e operacionais que influenciam o valor da empresa e suas ações, podem ser avaliados por meio de diversos indicadores.

Alguns dos principais fundamentos que podem ser considerados na análise de BBAS3 são:

Lucro líquido

O lucro líquido é um indicador importante para avaliar a rentabilidade da empresa. No último ano, o lucro líquido do Banco do Brasil foi de cerca de R$29,85 bilhões.

Patrimônio líquido

O patrimônio líquido representa o valor dos ativos da empresa após a dedução de suas obrigações. No caso do Banco do Brasil, o patrimônio líquido atual é de R$163,08 bilhões.

Vale ressaltar ainda que o BB, ao contrário de outras grandes empresas, não possui dívida bruta nem líquida ativa. 

Rentabilidade sobre o patrimônio líquido (ROE)

O ROE é um indicador que mede a capacidade da empresa de gerar lucro em relação ao capital próprio investido pelos acionistas. No caso do Banco do Brasil, o ROE registrado atualmente é de 18,3%.

P/L (Preço/Lucro)

O P/L é uma métrica que compara o preço da ação com o lucro por ação. No caso do Banco do Brasil, o P/L atual está em torno de 4,04.

Dividend yield

O dividend yield é um indicador que mede o rendimento dos dividendos em relação ao preço da ação. O do Banco do Brasil foi de cerca de 10,96% no último ano.

É importante salientar que a análise de fundamentos deve ser feita em conjunto com a análise de outras variáveis, como o cenário macroeconômico, a concorrência e as perspectivas de crescimento do setor.

Dessa forma, é possível ter uma visão mais completa dos riscos e oportunidades envolvidos no investimento em ações BBAS3.

Nesse sentido, assessores de investimento podem orientar sobre escolhas mais acertadas. 

Resultado do Banco do Brasil segundo trimestre 2023

Segundo a o resultado corporativo da BBAS3 do segundo trimestre de 2023 divulgado pelo Banco do Brasil, a empresa teve lucro líquido ajustado de R$ 8,8 bilhões no período.

O número é 11,7% superior ao visto em 2022. Por outro lado, no comparativo dos três primeiros meses deste ano, os dados vieram com acréscimo de 2,8% .

"Se por um lado o ROE atingiu um patamar bastante positivo, por outro, a empresa está se expondo mais. Isso porque tem spread pelo risco piorando, inadimplência aumentando e com os indicadores de solidez, como o Basileia e a cobertura, reduzindo”, ponderou Renato Reis, analista fundamentalista na DVinvest.

Como investir no Banco do Brasil?

Existem diversas formas de investir no Banco do Brasil. A seguir, apresentamos algumas das principais opções:

  • Fundos de investimento: Os fundos são uma forma indireta de investir no Banco do Brasil, já que esses podem investir em ações da empresa. Para aplicar em um fundo, é preciso escolher um que atenda aos seus objetivos e perfil de investidor e alocar seus recursos por meio da corretora ou do próprio banco.
  • ETFs: Os ETFs são fundos de índice que replicam a carteira de um índice de ações. O ETF BOVA11, por exemplo, replica a carteira do Ibovespa, que inclui ações do Banco do Brasil. Para investir em um ETF, é preciso abrir uma conta em uma corretora de valores e comprar as cotas do ETF por meio do home broker.
  • ADRs: ADRs são recibos de ações negociados em bolsas estrangeiras. O Banco do Brasil tem ADRs negociados na Bolsa de Nova York (NYSE) sob o código BDORY. Para investir em ADRs, é preciso abrir uma conta em uma corretora que permita a negociação de ADRs e comprar as ADRs por meio do home broker.
  • Compra de ações BBAS3: A compra de ações é uma forma direta de investir no Banco do Brasil. Para isso, é preciso abrir uma conta em uma corretora de valores, transferir os recursos para essa conta e, em seguida, comprar as ações BBAS3 por meio do home broker da corretora.

Investindo em ações do BB

Investir em ações, no entanto, pode ser uma atividade complexa e arriscada, especialmente para aqueles que não têm muita experiência no assunto. Por essa razão, muitas pessoas optam por contar com a ajuda de um assessor de investimentos.

Inclusive, mesmo um investidor experiente pode se beneficiar da assessoria de um profissional especializado. Isso porque um assessor pode trazer uma visão mais ampla do mercado financeiro, ajudando a identificar oportunidades e a mitigar riscos. 

Sem contar que o assessor pode ajudar a diversificar a carteira de investimentos, reduzindo a exposição a um único ativo ou setor.

Outro ponto importante é que o mercado financeiro é dinâmico e complexo, com mudanças constantes nas políticas econômicas, no cenário político e nas condições globais.

Um assessor de investimentos pode ajudar a monitorar essas mudanças e a adaptar a estratégia de investimentos de acordo com as novas circunstâncias.

Nesse sentido, a Blue3 Investimentos é um exemplo de assessoria que ajuda o investidor a definir seus objetivos, avaliar o perfil de risco, analisar as opções de investimento e tomar decisões mais acertadas. 

Além disso, a equipe de profissionais é capaz de oferecer relatórios e análises sobre a empresa, para ajudar os investidores a acompanhar o desempenho dos ativos. 

Por isso, contate a Blue3 antes de investir nas ações do Banco do Brasil.

Redação It's Money

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